La technologie est partout dans le secteur de la gestion de patrimoine, ce qui nous amène au dernier sujet de notre série en trois parties sur les tendances en matière de gestion de patrimoine. Après avoir abordé auparavant les thèmes de la réduction des honoraires et du fardeau réglementaire, nous allons maintenant nous concentrer sur l’innovation numérique. Si votre société souhaite accroître ses capacités technologiques, communiquez avec Univeris dès maintenant.
L’innovation numérique
À mesure que le monde devient de plus en plus dépendant du numérique, les clients veulent communiquer avec leurs conseillers de manières adaptées à leur époque. Dans le domaine numérique, les conseillers veulent avoir une vision entièrement intégrée de leurs clients et une stratégie pour appuyer leur proposition de valeur. Ils ont donc besoin d’une plateforme de gestion de patrimoine entièrement intégrée qui leur permet de se perfectionner, de gagner la confiance de leur clientèle et d’accéder aux données. Les clients qui utilisent cette plateforme peuvent choisir le niveau de conseils dont ils ont besoin en utilisant des produits qui s’ajustent à leurs honoraires, tout en se connectant à une expérience numérique qu’ils peuvent contrôler.
La technologie numérique a nettement eu le vent en poupe dans les services financiers. Son intégration a permis d’apporter de nombreux gains d’efficacité, des communications presque instantanées à la numérisation de nombreuses fonctions de guichet, de suivi de marché et d’arrière-guichet. Il est essentiel de posséder une stratégie numérique robuste pour l’expansion de nombreux processus, qu’elle soit gérée dans les locaux ou dans le nuage, ce qui permet ensuite aux conseillers d’utiliser le temps gagné pour développer leurs relations et obtenir de meilleurs résultats opérationnels. En réalité, bon nombre d’investisseurs ont déjà adopté les canaux numériques et les utilisent avec aise, en partie parce qu’ils ont dû rester en contact avec leur conseiller pendant la pandémie et parce que c’est plus pratique pour eux de pouvoir s’occuper de leur argent en tout temps et en tout lieu. En outre, le secteur de la technologie de services-conseils laisse entrevoir de nouveaux changements, avec le regroupement de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (ACCFM) en un seul organisme d’autoréglementation fin 2022, ouvrant ainsi la voie à une augmentation de l’automatisation et de l’innovation. Les conseillers qui sont en mesure d’offrir une expérience de gestion de patrimoine intuitive sur une plateforme technologique seront bien placés pour développer leurs activités et aider leurs clients dans leur parcours de gestion du patrimoine.
Les sociétés qui n’ont pas les moyens de créer une plateforme interne ou qui recherchent des moyens plus innovants d’exploiter les outils numériques devraient envisager de s’associer avec un fournisseur de technologies financières pour renforcer l’expérience numérique de leur clientèle. Pionnier de la transformation numérique dans le secteur des services-conseils, Univeris a aidé des sociétés de toutes tailles à exploiter la technologie pour enrichir leurs interactions conseiller-client. Les applications intégrées à notre plateforme de pointe de gestion de fonds sont mises à jour continuellement de manière à offrir aux conseillers les toutes dernières fonctions numériques et une expérience client de qualité supérieure.
Nous espérons que notre série en trois parties sur les tendances en matière de gestion de patrimoine vous aura été utile. Les répercussions des honoraires, de la réglementation et de l’innovation numérique sont plus évidentes que jamais dans le secteur canadien de la gestion de patrimoine, qui se prépare à de futurs changements réglementaires. Reste à savoir si ces pressions entraîneront d’autres perturbations ou contribueront à façonner un nouveau cadre de travail permanent. Heureusement, Univeris a suivi ces tendances et s’est préparée en conséquence, et nous serons heureux d’offrir aux sociétés et aux conseillers des solutions technologiques qui les aideront à mieux répondre aux besoins et envies des clients et à faire croître leurs actifs gérés. Pour en savoir plus sur nos produits et services, n’hésitez pas à communiquer avec nous.
