Cet article est le deuxième de notre série de blogues de quatre articles sur l’état du marché canadien des FNB du point de vue des conseillers de l’ACFM autorisés à vendre des FNB. Dans la première partie, nous avons résumé leurs opinions sur les avantages et les inconvénients de l’utilisation des FNB par rapport aux fonds communs de placement dans les portefeuilles de leurs clients. Cette semaine, nous présentons les principales raisons pour lesquelles ils offrent les placements en FNB aux clients.
Mais d’abord, voici quelques éléments à savoir.
Les FNB ont été lancés sur le marché canadien des placements il y a plus de 30 ans. Toutefois, la plupart des sociétés membres de l’ACFM ont jusqu’à ce jour manqué des infrastructures et des capacités nécessaires pour effectuer les négociations de FNB. Par conséquent, en 2022, la plupart des conseillers autorisés de l’ACFM ne sont toujours pas en mesure d’offrir les FNB à leurs clients.
Ceci étant, certaines sociétés de courtage ont surmonté les obstacles logistiques et les conditions préalables liés à la vente des FNB, offrant ainsi à leurs conseillers une gamme élargie de produits. Pour révéler les avantages à évoluer dans le secteur des FNB, nous avons mené une série d’entrevues approfondies de conseillers de l’ACFM dont les sociétés utilisent la plateforme d’Univeris pour vendre des FNB. Voici les quatre principaux avantages qu’ils ont énumérés :
N° 1 : Faire croître leur entreprise et être concurrentiels
L’accès aux FNB aide non seulement à conserver sa clientèle et à attirer les investisseurs, mais aussi à pérenniser le portefeuille d’affaires du conseiller. De plus, il est primordial d’offrir une gamme complète de produits aux clients existants et éventuels pour rester concurrentiels dans le secteur de la gestion de patrimoine.
L’ajout des FNB à la composition du portefeuille permet aussi aux conseillers de l’ACFM d’offrir aux investisseurs la possibilité d’atteindre l’efficacité fiscale et la diversification et de réduire les honoraires, sans oublier la capacité à maintenir des prix concurrentiels d’une plateforme de services tarifés.
N° 2 : Gérer les risques
En général, les FNB indiciels procurent une exposition efficace et peu onéreuse à un large éventail de catégories d’actifs, optimisent le potentiel risque-rendement et offrent généralement une exposition à plus faible coût qu’un fonds commun de placement indiciel comparable (même si l’écart du ratio de frais de gestion est vite comblé entre les fonds et les FNB).
Une stratégie d’investissement employée par certains conseillers à qui nous nous sommes adressés consiste à déployer les FNB indiciels dans le portefeuille du client pour offrir des possibilités optimales en matière de risque et de rendement, à gérer les risques du compte puis à ajouter au portefeuille des fonds sectoriels à risque plus élevé ou des fonds communs de placement gérés activement afin d’augmenter les rendements.
N° 3 : Renforcer leur proposition de valeur
Pour certains conseillers, la négociation de FNB cadre bien avec leur philosophie de gestion de patrimoine et l’approche de gestion de leur entreprise. Qu’ils soient motivés par l’idée que les FNB procurent un meilleur alpha (en raison des honoraires moins élevés et de la logique fiscale différente), ou les initiatives en cours dans le secteur pour soutenir la sensibilisation et la formation relative aux FNB, les conseillers sont de plus en plus à l’aise à expliquer leur proposition de valeur avec les FNB, et ce, à mesure que ces produits gagnent du terrain et que plus d’investisseurs prennent conscience de leurs avantages.
N° 4 : Offrir la variété de produits nécessaire pour satisfaire leurs clients
L’élargissement de la gamme de produits avec les FNB était également une priorité pour tous nos conseillers interrogés. Lorsque leurs clients demandent des FNB, les conseillers soulignent l’importance d’être à leur écoute et d’avoir à leur disposition des produits adaptés. La possibilité de répondre par des choix de placements supplémentaires aux différents besoins des clients, qu’ils utilisent ou non des FNB, est considérée comme un avantage concurrentiel pour les conseillers.
Êtes-vous en quête d’une solution qui vous permettra d’offrir des placements en FNB à vos clients? La plateforme d’Univeris offre aux entreprises qui relèvent de l’ACFM la possibilité de négocier des FNB. Pour y accéder, communiquez avec votre siège social dès aujourd’hui.
